Cette formation est éligible au CPF
Zone géographique de la formation
Département(s) disponible(s)
Objectifs de la formation
Le métier d?Agent Général
L?agent général est un entrepreneur de proximité. Intermédiaire d?assurance, il est mandaté par une compagnie d?assurance pour distribuer ses produits à un portefeuille clients de particuliers et d?entreprises.
A l?écoute de ses clients, il répond à leurs besoins et attentes en matière assurantielle. Très polyvalent, son activité se répartit entre développement commercial, gestion du portefeuille, aide et conseil aux clients en cas de sinistres, gestion de son personnel de son ou ses agences et organisation comptable en lien avec la compagnie mandante.
Le MBA Agent Général Entrepreneur Dirigeant d?Assurance prépare les futurs agents généraux d?assurance et manager-entrepreneur, à l?exercice de ce métier à forte expertise, où la dimension managériale est déterminante.
Programme de la formation
PREMIERE PARTIE : CRÉER UNE AGENCE D?ASSURANCE
Bloc 1 : Monter son projet entrepreneurial
1 - Maîtriser l?environnement de l?assurance
Matières
L?industrie de l?assurance dans son environnement économique
Les bases techniques de l?assurance
Droit et assurance
Compétences visées
? Analyser les enjeux et facteurs de l?évolution du secteur de l?assurance
? Comprendre les rôles de l?assurance et de la réassurance
? Appréhender le marché européen et mondial de l?assurance
? Déterminer les mécanismes de fonctionnement de l?opération d?assurance et connaître les différentes catégories d?assurance
? Acquérir les savoirs essentiels en matière de droit des assurances
2 - Entreprendre dans le monde de l?assurance
Matières
La méthode Lean : comment développer un projet entreprenarial à l?ère du digital
Réaliser un Business Model sur 360 ° (méthode Canvas)
Mettre en place et animer un plan de développement commercial
Compétences visées
? Analyser un portefeuille clients
? Tester le modèle économique avec les techniques de diagnostic et de plan de développement
? Définir le modèle économique de l?agence
? Construire le plan de développement commercial de l?agence
Bloc 2 : Définir sa stratégie de développement
1 - Analyser les risques et proposer les solutions d?assurance adaptées
Matières
Risques des particuliers
Risques d?entreprise
Risques complexes
Compétences visées
? Maîtriser les composantes techniques des assurances corporelles (revenus de remplacement, frais de santé, dépendance)
? Exploiter les composantes patrimoniales, définir et conseiller une stratégie
? Optimiser l?usage des instruments de placements (produits d?assurances et bancaires)
? Connaître les différents régimes de retraite
? Apprécier et sélectionner un risque en assurance dommage et responsabilité civile
? Proposer des produits complémentaires assurantiels
? Être l?interlocuteur privilégié du chef d?entreprise (RCCE, RCMS, risques industriels, construction, PE?)
2 - Mettre en place sa stratégie d?agence
Matières
Concevoir une stratégie dynamique face aux attentes clients
Piloter grâce à des indicateurs pertinents
Compétences visées
? Analyser les stratégies de distribution de l?assurance
? Mettre en ?uvre le développement de l?agence dans le cadre stratégique de la compagnie
? Définir et suivre les indicateurs de mesure
DEUXIEME PARTIE : MANAGER ET DEVELOPPER SON AGENCE
Bloc 3 : Piloter la politique commerciale et financière de l?agence
Matières
Distribuer l?assurance dans un environnement contraint
Piloter et animer sa politique commerciale
Gérer le risque commercial
Piloter son activité : comptabilité financière
Compétences visées
? Maîtriser l?intermédiation : champ d?application, acteurs, conditions d?accès et d?exercice de l?activité
? Déterminer la responsabilité professionnelle de l?intermédiaire dans l?opération d?assurance
? Utiliser efficacement les modes de distribution réglementés
? Suivre et animer les objectifs commerciaux, animer une distribution multicanale
? Prévenir, lutter contre le blanchiment et la fraude à l?assurance
? Gérer ses ressources et anticiper ses risques
Bloc 4 : Innover et mettre en place des partenariats
Matières
Développer des partenariats technologiques et commerciaux
Conduire une veille concurrentielle
Explorer de nouveaux marchés : les contrats collectifs
Compétences visées
? Construire des partenariats en lien avec la Compagnie et de proximité
? Conseiller de nouvelles solutions assurantielles à ses clients
? Exploiter une nouvelle opportunité commerciale : l?ANI
Bloc 5 : Manager et animer ses équipes
Matières
Piloter ses équipes autour de l?activité
Innover en matière de management
Compétences visées
? Gérer ses ressources humaines
? Organiser l?activité de l?agence
Bloc 6 : Communiquer au service du développement
Matières
Elaborer et animer un plan de communication
Veiller au respect de la protection de la clientèle et gérer la relation client
Compétences visées
? Elaborer et animer un plan de communication local
? Diffuser l?image de sa Compagnie et de son agence
? Utiliser les réseaux sociaux à des fins commerciales
? Maîtriser les obligations d?information et de devoir de conseil,
mettre en place une politique de protection des données personnelles